近日，興業(yè)銀行中山分行成功攔截一起冒充境外購物代付電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。網(wǎng)點(diǎn)柜員憑借高度警覺與專業(yè)素養(yǎng)，及時(shí)勸阻客戶開立涉詐賬戶、阻止資金劃轉(zhuǎn)，幫助客戶避免1.5萬美元資金損失，以暖心服務(wù)守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，獲客戶致電表揚(yáng)。
事件回顧
客戶李先生致電興業(yè)銀行中山分行營(yíng)業(yè)部，咨詢開立運(yùn)通儲(chǔ)蓄卡，稱用于境外購物。柜員在業(yè)務(wù)溝通中敏銳察覺異常：客戶表示，其通過線上聊天平臺(tái)收到“國外朋友”私信，委托在某網(wǎng)站代為支付1.5萬美元款項(xiàng)，且全程有人遠(yuǎn)程指導(dǎo)開戶、支付全流程。
識(shí)詐反詐
柜員結(jié)合近期高發(fā)的冒充境外親友、虛假購物、遠(yuǎn)程操控開戶詐騙特征，柜員當(dāng)即判斷客戶極有可能陷入電信詐騙圈套，于是耐心引導(dǎo)，提醒客戶務(wù)必與真實(shí)親友多方核實(shí)交易信息，并通過官方渠道核驗(yàn)訂單與客服身份，切勿輕信陌生網(wǎng)友與遠(yuǎn)程指令。
在柜員的持續(xù)提醒下，李先生通過電話、微信語音等方式，與境外的朋友聯(lián)系核實(shí)，確認(rèn)對(duì)方從未發(fā)起在該網(wǎng)站購物、更無代付要求；再通過該官方渠道核查，亦無相關(guān)訂單記錄。至此，李先生恍然大悟，一直與其聯(lián)系的“朋友”“客服”均為詐騙分子假冒。因勸阻及時(shí)，客戶未開立涉詐賬戶、未發(fā)生任何資金劃轉(zhuǎn)，成功避免財(cái)產(chǎn)損失。
客戶致謝
事后，李先生給網(wǎng)點(diǎn)發(fā)來感謝信，并于3月10日再次發(fā)送感謝郵件至廣州客服郵箱，對(duì)我分行員工的專業(yè)能力和熱誠服務(wù)表示高度認(rèn)可與衷心感謝。此次成功阻詐，是興業(yè)銀行中山分行落實(shí)金融反詐、踐行消保為民的生動(dòng)縮影。下一步，分行將持續(xù)繃緊反詐弦，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與攔截能力，常態(tài)化開展消保教育宣傳，以“細(xì)心、耐心、責(zé)任心”筑牢金融安全防線，用心守護(hù)廣大群眾的“錢袋子”。
案例警示
1.警惕“境外購物代付”騙局，核實(shí)對(duì)方真實(shí)身份
不法分子常冒充境外親友，以“代付境外購物”“代收快遞費(fèi)用”“代轉(zhuǎn)外匯”“代刷流水”等名義誘導(dǎo)客戶開立境外支付賬戶或進(jìn)行資金操作，請(qǐng)注意識(shí)別，務(wù)必與本人核實(shí)，防止被騙。
2.拒絕遠(yuǎn)程指導(dǎo)操作，保護(hù)個(gè)人信息安全
不法分子往往通過遠(yuǎn)程操控、語音指導(dǎo)等方式誘導(dǎo)客戶進(jìn)行開戶、轉(zhuǎn)賬等敏感操作，請(qǐng)?zhí)岣呔?，切勿隨意接受遠(yuǎn)程指導(dǎo)，同時(shí)保管好身份證、銀行卡、驗(yàn)證碼等重要信息，防止泄露。
3.通過官方渠道核驗(yàn)信息，防止落入圈套
不法分子常通過偽造客服、虛假鏈接或冒充平臺(tái)官方發(fā)布虛假支付指令，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或泄露賬戶信息，請(qǐng)謹(jǐn)慎操作，務(wù)必通過平臺(tái)官方渠道（如官網(wǎng)、官方App、統(tǒng)一客服熱線）核實(shí)相關(guān)信息，切勿輕信非官方來源的提示或操作要求，避免財(cái)產(chǎn)損失。
◆編輯：吳玉珍◆二審：鄭沛鋒◆三審：周亞平
